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新华社南京9月21日电(记者潘晔)继七部委叫停代币融资，再到比特币中国交易喊停，监管高压之下，比特币的风险被层层揭示。由于普通投资者缺乏对比特币的基本认识，比特币被某些别有用心的人利用，炮制出一个又一个骗局。
——比特币传销。于2009年问世的比特币，短短八年暴涨了500多万倍。比特币的持续热炒，让国内外不法分子抓住了人们快速致富的心理，利用虚拟货币概念，炮制各种传销骗局。
2015年香港一个比特币支付平台突然关闭，涉及金额高达30亿港币。该平台称，投资者以40万购买比特币采矿合约，每日赚取比特币，约4个月可回本，一年可额外赚取60万。网站还游说投资者介绍他人购买子合约，如主合约下有3份子合约，其中2份子合约会向主合约提供20%和30%的花红，回本期提早大约15天，这种拉人头获利是典型的传销模式。不法分子打着创新的幌子，通过重奖拉人头，层层发展下线，由于早期的投资者被支付的利率来自于后面投资者的资金，一旦没有新的投资者加入或组织者突然失联，投资者将损失惨重。
——比特币矿机诈骗。比特币的生产在专业圈里称之为“挖矿”，挖矿设备的性能一定程度上影响了获得比特币的效率，因此需要强大且昂贵的专门设备，此类诈骗案件就是针对希望购买“挖矿机”的投资者。通常在订购设备时，投资者被要求先付订金，但由于比特币及其挖矿机在国内认知度较低，流通监管空缺，出现了比特币“矿机”一批多卖，卖家或中介收到钱后即卷款跑路、消失的诈骗案件。
——比特币交易平台、相关软件诈骗。与比特币相关的交易平台、软件、公司利用各类宣传手段吸引公众存入资金或比特币，一旦客户入金达到一定水平，诈骗者就直接转移客户资金。以比特币钱包为例，比特币钱包是用来储存比特币的虚拟钱包，骗子使用某些知名的、真实的钱包标志和名称来包装虚假的钱包应用程序，以欺骗用户，用户不慎下载虚假钱包后，其存入的比特币就会落入骗子的钱包。
此外，还有不法分子会通过模仿比特币构建平台系统，操纵山寨币的产生及交易行情，吸引投资人购买，等时机成熟后再大量抛售，致使投资人巨幅亏损。
——比特币网络钓鱼。钓鱼诈骗包括向客户发送邮件，通知他们获得比特币，但是需要客户通过邮件中的链接登录自己的比特币账户才能领取，由此这些钓鱼诈骗者就能取得客户账户的控制权。
——利用比特币洗钱。比特币及部分比特币交易平台已成为赃款转移的一个重要平台，由于其交易便捷，监管难度大，客观上帮助犯罪嫌疑人完成了洗钱过程。2014年8月5日，黑龙江省绥化市某公司会计董女士在QQ上被冒充该公司财务总监的骗子骗走了1200万元，本案中犯罪嫌疑人利用3张银行卡转移赃款，这3张银行卡分别对应了3家位于北京和济南的比特币公司账户，犯罪嫌疑人用赃款购买了比特币，再将比特币放在境外注册的虚拟钱包里，接着犯罪嫌疑人去澳门将比特币卖给境外的比特币平台，完成套现洗钱的全过程。
——利用比特币进行非法集资。代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。随着首次代币发行(ICO)热度暴增，投资者范围不断扩大，过度炒作、哄抬价格、诈骗等问题逐渐暴露出来。此前七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中提到，ICO本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
专家指出，投资比特币等虚拟货币，更多是一种投机行为。由于缺乏实际兑换价值，且自身价值不以“货币锚”为基准，容易受到监管政策变化的影响，也容易被不法分子利用，投资者应当强化风险防范意识和识别能力，对各类使用“币”的名称开展的非法金融活动，一定要擦亮双眼，提高警惕，不要被所谓的“快速致富”所诱惑。及时举报相关违法违规线索，理性选择合法投资渠道。
