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江苏中行瞄准战略性新兴产业对实体经济和银行发展的重大机遇,重点布局新兴产业,推出了具有“国际化”“产业化”“特色化”的金融服务来全面满足相关企业的金融发展需求
近日,中国银行江苏省分行行长王兵,在监管层组织的银行业例行发布会上,对外介绍了该行支持江苏十大战略性新兴产业发展的情况。截至今年10月,江苏中行制造业贷款在全部公司贷款余额占比超过30%,针对十大战略性产业授信余额达650亿元。
江苏中行表示,战略性新兴产业关乎经济发展未来,代表新一轮科技革命和产业变革的方向,是培育新动能、获取未来竞争新优势的关键领域。该行秉承“担当社会责任,做最好的银行”战略目标,紧跟国家战略导向,适应全球化发展趋势,扎根江苏热土,努力以专业性和创新性工作促进产业转型升级。
推动企业融入全球
众所周知,中国银行是传统的外汇专业银行。积极投身“一带一路”金融大动脉建设的中国银行,努力成为“走出去”企业的首选银行,中总行确定了三年内在“一带一路”沿线投放1000亿美元的目标。身处“一带一路”交汇点核心区域的江苏中行,依托中行覆盖全球的服务优势,成功帮助了江苏战略性新兴企业“走出去”。2015年8月,江苏中行协调新加坡、澳门、香港和中国内地4个国家或地区的14家金融机构,为江苏长电科技成功筹组1.2亿美元银团并购贷款,交易完成后,该企业跻身全球半导体封测行业前三强。
支持战略新兴产业,也离不开完整高效的金融产品体系,中国银行结合企业需求,打造出了“四全两最”的产品架构。其中,“四全”指产品体系全覆盖、交易时段全覆盖、交易渠道全覆盖、科技系统全覆盖;“两最”指市场交易量最大、专业化人才最优。
近年来,江苏中行累计叙做跨境并购项目22个,融资金额达10.9亿美元;支持出口买方信贷项目21个,项目金额达13.56亿美元;跨境人民币结算量市场份额始终保持首位,并创新推广跨境本外币双向资金池业务,力促人民币国际化。
今年2月,央视《新闻联播》报道南通中远船务为英国业主设计建造的“希望6号”浮式生产储卸油平台顺利交付,该平台填补了国内多项技术空白,因而被央视誉为“大国重器”。而这一重大突破的背后,正是江苏中行连续四年为该项目提供信用保险项下贸易融资产品服务,最终为这场旷日持久的攻坚战画上了圆满的句号。
除金融需求以外,江苏中行还充分借助“中银全球跨境撮合服务”平台,当起了国际“红娘”,帮助省内企业走出国门与国外优质企业对接合作,引进先进的技术、管理和资金。自2015年以来,江苏中行建立了包含406家企业在内的江苏企业跨境撮合信息库,共组织64家企业参加中美、中欧以及中意等多场跨境撮合活动,已有20个项目达成意向合作。
打造新经济集群效应
集约集聚是战略性新兴产业发展的基本模式。近年来,江苏中行全力配合《中国制造2025江苏行动纲要》的实施和推进,落实制定了《江苏中行行业授信指导策略》,通过深入研究江苏战略性新兴产业的分布状况、行业特征及发展趋势,精准定位区域和行业内的优质客群,并与省内93家开发区建立合作关系,共同参与特色产业集群的孵化与培育,因地制宜服务当地产业集群。
据了解,江苏中行在南京、苏州、无锡、镇江等多个城市与当地新兴产业园或企业建立了深入的合作关系,例如为雪浪环境等节能环保产业集群企业提供了25亿元的资金支持,为新能源产业集群企业提供了18亿元的资金支持。
同时,江苏中行以产业基金为抓手,推动了产业基金与十大战略性产业相融合,将产业基金作为该行培育发展战略性新兴产业的有效途径。目前该行已与江苏省政府投资基金、“263”环保基金、南京市产业基金等重点基金签署了战略合作协议,合作金额超100亿元。江苏中行表示,未来该行将加大对产业转型、创新创业等重点领域的项目投入,通过产业基金方式为江苏省产业升级提供更大动力。
特色化支持中小企业
在战略性新兴产业中,中小企业占比较高,为满足这些潜力企业的融资需求,加快推进科技成果转化落地,江苏中行在全省建立了51家中小企业特色网点与3家科技专营支行,自2015年起累计满足省内中小企业融资需求4246亿元,连续三年完成中小企业增长“3个不低于”目标。
针对具有良好知识产权和信誉的中小企业融资难问题,该行依托知识产权质押推出“中银知贷通”产品,以其“免抵押、流程易、额度高、期限长”的优势,为近400户中小高新技术企业融资近30亿元。针对科技型制造企业,该行推出了“苏科贷”产品,累计叙做项目126笔;针对创新型中小企业,该行积极推动“投贷联动”业务,凭借中国银行集团化优势,与中银国际等附属机构以及业内知名股权投资机构主动对接,拓宽了中小企业的融资渠道。
基于“互联网+”应用思维,江苏中行创新推出“中银网融易”产品,该产品可与所有小微企业贷款产品组合使用,企业可通过网上银行7×24小时提前还款,随借随还,并按实际使用天数计息,极大地提升客户体验;为落实监管部门“银税互动”要求,该行开发了“中银税贷通”产品,依托税务部门的数据积累,为依法纳税企业提供融资服务,目前该产品线上申请客户已超7000户,累计批复授信余额超10亿元;结合大数据运用推广,该行还创新推出“中银结算通宝”产品,将企业结算数据转化为融资工具,目前,该产品的微信公众号申请服务已成功上线,累计为近350户中小企业提供信用授信,金额超10亿元。
江苏中行表示,在“两聚一高”新实践的引领下,战略性新兴产业的机遇正好、空间巨大,该行将在省政府与监管机构的指导支持下,继续发挥专业优势,优先配置资源,加快创新步伐,为推进江苏省战略性新兴产业发展贡献中行力量。
